Leistungen

 

Unser Anspruch ist es Ihnen bei der Finanzberatung Qualität und Kompetenz auf höchstem Niveau zu bieten. Das spiegelt sich auch in unserem Leistungsspektrum wider.

Nutzen Sie unsere Erfahrung für Ihren Erfolg.

  • Professionelle Finanzplanung

    Die Planung einer Existenzgründung, einer Niederlassung, die Aufnahme eines Praxispartners, ein Bauvorhaben, eine Versorgungsanalyse, Vermögensübertrag auf die Kinder, die Ruhestandsplanung oder ganz einfach ein Liquiditätscheck – der Anlass für eine Finanzplanung ist vielfältig.

    Mit unserer Finanzplanung erhalten Sie eine Übersicht über alle Vermögensbausteine und wir können dabei die Entwicklung bis ins hohe Alter für Sie abbilden:

    • Wie wird sich Ihr Vermögen bis ins hohe Alter entwickeln?
    • Welchen Einfluss nimmt die Inflationsrate auf Ihr Realvermögen?
    • Haben Sie ein sogenanntes „Klumpenrisiko“ in Ihrem Vermögensportfolio?
    • Passt Ihre Vermögensstruktur zu Ihrer Risikoklasse? Heute und in Zukunft?

    Die Planung gibt Ihnen darüber hinaus Transparenz zu allen Zahlungsströmen und Antworten auf Liquiditätsfragen:

    • Wie bringen Sie schwankende Einnahmen mit konstanten Privatausgaben in Einklang?
    • Wie müssen Sie Ihren Liquiditätsüberschuss anlegen, damit Sie Ihre Immobilie auch im Alter „halten“ können?
    • Warum ergibt sich trotz guter Praxisergebnisse ein Liquiditätsengpass?

    Mangelnde Transparenz sorgt für Unsicherheit und damit auch zu Unzufriedenheit.

    Unsere Finanzplanung gibt Ihnen die notwendige Klarheit und hilft Entscheidungen bewusst zu treffen.

  • Generationenberatung

    Wissen Sie, was passiert, wenn etwas passiert?

    Mit der Generationenberatung hat die ganzheitliche Betreuung unserer Mandaten eine neue Dimension erreicht: Neben Ihrer aktuellen Situation richten wir unseren Blick auch auf Ihre ganz persönliche Familiensituation mit dem Ziel das Vermögen der Familie zu sichern und rechtzeitig Weichen zu stellen für 

    alle Generationen:

    • Ihre Kinder, Ihren Partner/Ihre Partnerin, aber auch Sie selbst
    • als Kind Ihrer Eltern

    in allen Lebenslagen:

    • In jungen Jahren, als Erwerbstätiger, im Ruhestand und auch dann, wenn Sie auf Grund einer Krankheit keine eigenen Entscheidungen mehr treffen können und geschäftsunfähig sind.

    Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen dabei auch eine Strategie für den Notfall: 

    • Welche finanziellen Bausteine werden tangiert, wenn etwas passiert,
    • Wer ist handlungsfähig, wenn es um die Praxisnachfolge geht?
    • Hat Ihr Ehepartner alle für den Notfall notwendigen Vollmachten?

    Wir geben Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und zeigen Lösungen zu bestehenden Risiken auf.  Für das Thema Vorsorgevollmachten, Betreuungsverfügungen und testamentarische Regelungen kooperieren wir mit einem Fachanwalt für Erbrecht, den wir Ihnen bei Bedarf gerne empfehlen.

    Alles geregelt zu haben, ist ein gutes Gefühl – wir begleiten Sie gerne dabei.

  • Baufinanzierung

    Über unsere Finanzierungsplattform haben wir Zugriff auf das Angebot von mehr als 400 Banken, Sparkassen und Versicherungen.

    So profitieren Sie von unseren Direktbank-Kontakten, gepaart mit unserem Beratungs-Knowhow. Wir finden für Sie maßgeschneiderte Lösungen!

    Wir klären mit Ihnen alles, was es auf dem Weg zur eigenen Immobilie zu besprechen gilt:

    • Ihr maximales Finanzierungsvolumen
    • Eine bankenorientierte Bewertung Ihrer künftigen Immobilie
    • Die zur Auswahl stehenden Bankpartner und deren Zinsindikationen

    Die Beratung kann im persönlichen Gespräch in unseren Räumen stattfinden oder in einer Telefonkonferenz, in der Sie bei uns auf dem Bildschirm die Angebotsfindung live miterleben können.

    Sie haben Ihre Wunschimmobilie schon gefunden oder möchten wissen, was Sie sich „leisten“ können? Dann nutzen Sie unsere Baufinanzierungsrechner. Dort finden Sie in wenigen Minuten Antworten auf viele Fragen.

  • Praxisfinanzierungen

    Die Aufgabe einer Finanzierungsplanung ist es, nicht nur die Tilgung mit den vorhandenen Einnahmen und der Liquidität in Einklang zu bringen, sondern auch die „finanzielle Lebensplanung“ von Anfang an zu berücksichtigen.

    Aber ein gutes Konzept bedeutet mehr: Transparenz der Zahlungs- und Liquiditätsströme um schon frühzeitig Weichen zu stellen für spätere Investitionen.

    Wir haben eine Auswahl an Bankkontakten, die sich wie wir auf Ihre Berufsgruppe spezialisiert haben und Ihren Anspruch als Mediziner verstehen und berücksichtigen.

  • Betriebswirtschaftliche Beratung für Mediziner

    Lohnt sich heute noch der Weg in die eigene Niederlassung?

    Zahn- und Humanmediziner stehen seit mehr als 30 Jahren im Mittelpunkt unserer Beratung: Während der Assistenzzeit, dem Berufsstart, der Praxisgründung oder der Praxisabgabe.  In Kooperation mit unserem Netzwerk und ZSH profitieren unsere Mandanten von einem Wissenspool, der vorbildlich ist. 

    Aber wir gehen in der Beratung noch einen Schritt weiter, denn wir bringen in unserer Finanzplanung Ihre Karriereplanung und Ihren betriebswirtschaftlichen Erfolg in Einklang mit Ihrer persönlichen privaten Finanzplanung.

  • Vorsorgekonzepte

    Der Einkommensverlust durch Berufsunfähigkeit kann in jungen Jahren siebenstellig sein, aber auch in späteren Jahren die Existenz kosten. 

    Bei einem Einkommen von 50.000 € p. a. liegt der finanzielle Schaden bereits nach vier bis fünf Jahren deutlich über dem Neuwert eines durchschnittlichen KFZ.

    Und trotzdem ist das KFZ oft vollkaskoversichert, die Berufsunfähigkeit aber nicht. Warum? Weil Sie das Risiko einer Berufsunfähigkeit gering einschätzen?  Und wie viele Vollkaskoschäden hatten Sie bereits bei Ihrem Fahrzeug?

    Lagern Sie das finanzielle Risiko einer Berufsunfähigkeit auf einen Versicherer aus, denn es ist existenziell bedrohend! Und wählen Sie nicht irgendeinen Versicherer, das Bedingungswerk regelt die Leistungskriterien. Wir zeigen Ihnen, auf welche Punkte es ankommt.

    Genauso planen wir mit Ihnen das finanzielle Risiko einer langen Krankheit, eines Pflegefalls in Ihrer Familie, eines frühzeitigen Todes oder auch Ihre ganz persönlichen Sachrisiken und zeigen Ihnen, wie Sie all diese finanziellen Risiken auslagern können.

  • Vermögensaufbau

    Die Basis für Ihren persönlichen Vermögensaufbau sollte weder ein Fernsehbericht noch das Testergebnis eines Verbrauchermagazins sein, sondern einzig und allein Ihre persönliche Risikotragfähigkeit.  Die Analyse Ihrer Bereitschaft Risiken einzugehen, um Gewinne zu erwirtschaften, ist deshalb für uns der Beginn einer ausbalancierten Gesamtstrategie für Ihren Vermögensaufbau.

    Wir können für Sie aus über 5.000 Investmentfonds von mehr als 140 Kapitalanlagegesellschaften auswählen oder die Investition in eine Sachwertanlage planen.

    Ob alternativer Investmentfonds, die Immobilie als Kapitalanlage, börsennotierte Wertpapiere oder eine konservative Vermögenspolice eines Versicherers - wir analysieren im Gespräch mit Ihnen die für Sie passenden Komponenten – auch hier ist die Individualität für uns ganz wichtig.

Wir beraten Sie gerne!

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[ ZSH ] GmbH Klaus Eberwein

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