Atelier für Finanzplanung und -beratung

Lange Straße 51 - 71332 Waiblingen - 07151 965636-0

Klostergasse 5 - 04109 Leipzig - 0341 23027219


Andreas Marschner

  • Certified Financial Planner

  • Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)

  • Generationenberater IHK

  • Bankkaufmann

Judith Marschner

  • Zertifizierte Ärzte- und Zahnärzteberaterin (IFU/ISM)

  • Generationenberaterin IHK

  • Beratungsassistenz und Officemanagement

Finanzberatung

kompetent, individuell und engagiert

Dass sich Mandanten bei uns wie bei guten Freunden zuhause fühlen,

gehört mit zu unserer Unternehmensphilosophie.

Denn Finanzberatung ist Vertrauenssache.

Wir beraten Sie kompetent, individuell und engagiert,

damit Sie sich bei uns bestens aufgehoben fühlen und gerne wiederkommen.

Seit vielen Jahren beraten wir unsere Mandanten an zwei Standorten:

In Waiblingen in einem Fachwerkhaus aus dem 17. Jahrhundert mitten in der Stadt

In Leipzig im denkmalgeschützten und zentral gelegenen Paulaner Palais

"Lebensbegleitend als zuverlässiger Partner bieten wir Ihnen Qualität und Kompetenz auf höchstem Niveau. Nutzen Sie unsere Erfahrung für Ihren Erfolg!"

Individualität

Wir planen Finanzkonzepte, die immer ganzheitlich angelegt sind und sich den wechselnden Anforderungen Ihrer verschiedenen Lebensphasen anpassen.

Heute ist es vielleicht der Start in die Selbständigkeit oder die Planung des Eigenheims, die Ausbildung und der Berufsstart der Kinder,  die Pflege und Betreuung der Eltern, deren Vermögensnachfolge, Ihre Ruhestandsplanung und Ihre eigene Vermögensnachfolgeplanung, oder, oder, oder – das Leben ändert sich, die Anforderungen an eine Finanzplanung auch.

Als Ihr Finanzberater sind wir immer für Sie da.

Die Ausbildung an der European Business School Finanzakademie zum Certified Financial Planner sowie die permanente Weiterbildung ermöglichen höchstes Qualitätsniveau in der Finanzberatung.            

Zahn- und Humanmediziner stehen seit Beginn unserer Berufstätigkeit im Mittelpunkt unserer Beratung. Durch die Fortbildung zum zertifizierten Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM) profitieren Sie als Mediziner von unserer Fachkompetenz und einem Netzwerk an juristischen und steuerlichen Beratern, die sich ebenfalls auf Ihre Berufsgruppe spezialisiert haben.

Kompetenz

Engagement

Wir möchten Sie lebensbegleitend beraten. Dazu gehört auch das Thema Generationenberatung, das wir im Rahmen der Finanzplanung für Sie mitbetrachten.

Ihr Fokus liegt vielleicht aktuell auf der Gründung einer Praxis, dem Erwerb eines Eigenheims oder der Finanzierung einer Nachinvestition. Wir schauen für Sie „über den Tellerrand hinaus“. Was passiert, wenn etwas passiert?  

Finanzielle Auswirkungen einer Entscheidung auch über einen langen Zeitraum hinweg zu betrachten und verständlich im Beratungsgespräch aufzuzeigen – dieses Engagement liegt uns am Herzen.

Vita

Andreas Marschner

Certified Financial Planner 
Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
DIN-Geprüfter privater Finanzplaner
DIN-Registernummer P DFP 20110672
Bankkaufmann
  • seit 1990 exklusiv für ZSH tätig

  • 2012: Neueröffnung Repräsentanz Leipzig

  • 2010: Eröffnung der Geschäftsstelle Waiblingen als "Atelier für Finanzplanung und -beratung"

  • 2007-2010: Geschäftsführer der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

  • 1996-2007: Leiter der ZSH-Geschäftsstelle Stuttgart

  • seit 1990: Finanzberater der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

  • 1983-1990: Bayer. Hypotheken- und Wechselbank

Leistungen

Professionelle Finanzplanung

Die Planung einer Existenzgründung, einer Niederlassung, die Aufnahme eines Praxispartners, ein Bauvorhaben, eine Versorgungsanalyse, Vermögensübertrag auf die Kinder, die Ruhestandsplanung oder ganz einfach ein Liquiditätscheck – der Anlass für eine Finanzplanung ist vielfältig.

Mit unserer Finanzplanung erhalten Sie eine Übersicht über alle Vermögensbausteine und wir können dabei die Entwicklung bis ins hohe Alter für Sie abbilden:

  • Wie wird sich Ihr Vermögen bis ins hohe Alter entwickeln?
  • Welchen Einfluss nimmt die Inflationsrate auf Ihr Realvermögen?
  • Haben Sie ein sogenanntes „Klumpenrisiko“ in Ihrem Vermögensportfolio?
  • Passt Ihre Vermögensstruktur zu Ihrer Risikoklasse? Heute und in Zukunft?

Die Planung gibt Ihnen darüber hinaus Transparenz zu allen Zahlungsströmen und Antworten auf Liquiditätsfragen:

  • Wie bringen Sie schwankende Einnahmen mit konstanten Privatausgaben in Einklang?
  • Wie müssen Sie Ihren Liquiditätsüberschuss anlegen, damit Sie Ihre Immobilie auch im Alter „halten“ können?
  • Warum ergibt sich trotz guter Praxisergebnisse ein Liquiditätsengpass?

Mangelnde Transparenz sorgt für Unsicherheit und damit auch Unzufriedenheit.

Unsere Finanzplanung gibt Ihnen die notwendige Klarheit und hilft Entscheidungen bewusst zu treffen.

Generationenberatung

Wissen Sie, was passiert, wenn etwas passiert?

Mit der Generationenberatung hat die ganzheitliche Betreuung unserer Mandaten eine neue Dimension erreicht: Neben Ihrer aktuellen Situation richten wir unseren Blick auch auf Ihre ganz persönliche Familiensituation mit dem Ziel das Vermögen der Familie zu sichern und rechtzeitig Weichen zu stellen für 

alle Generationen:

  • Ihre Kinder, Ihren Partner/Ihre Partnerin, aber auch Sie selbst     
  • als Kind Ihrer Eltern

in allen Lebenslagen:

  • In jungen Jahren, als Erwerbstätiger, im Ruhestand und auch dann, wenn Sie auf Grund einer Krankheit keine eigenen Entscheidungen mehr treffen können und geschäftsunfähig sind.

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen dabei auch eine Strategie für den Notfall: 

  • Welche finanziellen Bausteine werden tangiert, wenn etwas passiert,
  • Wer ist handlungsfähig, wenn es um die Praxisnachfolge geht?
  • Hat Ihr Ehepartner alle für den Notfall notwendigen Vollmachten?

Wir geben Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und zeigen Lösungen zu bestehenden Risiken auf.  Für das Thema Vorsorgevollmachten, Betreuungsverfügungen und testamentarische Regelungen kooperieren wir mit einem Fachanwalt für Erbrecht, den wir Ihnen bei Bedarf gerne empfehlen.

Alles geregelt zu haben, ist ein gutes Gefühl – wir begleiten Sie gerne dabei.

Baufinanzierung

Über unsere Finanzierungsplattform haben wir Zugriff auf das Angebot von mehr als 400 Banken, Sparkassen und Versicherungen.

So profitieren Sie von unseren Direktbank-Kontakten, gepaart mit unserem Beratungs-Knowhow. Wir finden für Sie maßgeschneiderte Lösungen!

Wir klären mit Ihnen alles, was es auf dem Weg zur eigenen Immobilie zu besprechen gilt:

  • Ihr maximales Finanzierungsvolumen
  • Eine bankenorientierte Bewertung Ihrer künftigen Immobilie
  • Die zur Auswahl stehenden Bankpartner und deren Zinsindikationen

Die Beratung kann im persönlichen Gespräch in unseren Räumen stattfinden oder in einer Telefonkonferenz, in der Sie bei uns auf dem Bildschirm die Angebotsfindung live miterleben können.

Sie haben Ihre Wunschimmobilie schon gefunden oder möchten wissen, was Sie sich „leisten“ können? Dann fragen Sie gleich hier ein Finanzierungsangebot an:

Praxisfinanzierungen

Die Aufgabe einer Finanzierungsplanung ist es, nicht nur die Tilgung mit den vorhandenen Einnahmen und der Liquidität in Einklang zu bringen, sondern auch die „finanzielle Lebensplanung“ von Anfang an zu berücksichtigen.

Aber ein gutes Konzept bedeutet mehr: Transparenz der Zahlungs- und Liquiditätsströme um schon frühzeitig Weichen zu stellen für spätere Investitionen.

Wir haben eine Auswahl an Bankkontakten, die sich wie wir auf Ihre Berufsgruppe spezialisiert haben und Ihren Anspruch als Mediziner verstehen und berücksichtigen.

Betriebswirtschaftliche Beratung für Mediziner

Lohnt sich heute noch der Weg in die eigene Niederlassung?

Zahn- und Humanmediziner stehen seit mehr als 30 Jahren im Mittelpunkt unserer Beratung: Während der Assistenzzeit, dem Berufsstart, der Praxisgründung oder der Praxisabgabe.  In Kooperation mit unserem Netzwerk und ZSH profitieren unsere Mandanten von einem Wissenspool, der vorbildlich ist. 

Aber wir gehen in der Beratung noch einen Schritt weiter, denn wir bringen in unserer Finanzplanung, Ihre Karriereplanung und Ihren betriebswirtschaftlichen Erfolg in Einklang mit Ihrer persönlichen privaten Finanzplanung.

Vorsorgekonzepte

Der Einkommensverlust durch Berufsunfähigkeit kann in jungen Jahren siebenstellig sein, aber auch in späteren Jahren die Existenz kosten. 

Bei einem Einkommen von 50.000 € p. a. liegt der finanzielle Schaden bereits nach vier bis fünf Jahren deutlich über dem Neuwert eines durchschnittlichen KFZ.

Und trotzdem ist das KFZ oft vollkaskoversichert, die Berufsunfähigkeit aber nicht. Warum? Weil Sie das Risiko einer Berufsunfähigkeit gering einschätzen?  Und wie viele Vollkaskoschäden hatten Sie bereits bei Ihrem Fahrzeug?

Lagern Sie das finanzielle Risiko einer Berufsunfähigkeit auf einen Versicherer aus, denn es ist existenziell bedrohend! Und wählen Sie nicht irgendeinen Versicherer, das Bedingungswerk regelt die Leistungskriterien. Wir zeigen Ihnen, auf welche Punkte es ankommt.

Genauso planen wir mit Ihnen das finanzielle Risiko einer langen Krankheit, eines Pflegefalls in Ihrer Familie, eines frühzeitigen Todes oder auch Ihre ganz persönlichen Sachrisiken und zeigen Ihnen, wie Sie all diese finanziellen Risiken auslagern können.

Vermögensaufbau

Die Basis für Ihren persönlichen Vermögensaufbau sollte weder ein Fernsehbericht noch das Testergebnis eines Verbrauchermagazins sein, sondern einzig und allein Ihre persönliche Risikotragfähigkeit.  Die Analyse Ihrer Bereitschaft Risiken einzugehen, um Gewinne zu erwirtschaften, ist deshalb für uns der Beginn einer ausbalancierten Gesamtstrategie für Ihren Vermögensaufbau.

Wir können für Sie aus über 5.000 Investmentfonds von mehr als 140 Kapitalanlagegesellschaften auswählen oder die Investition in eine Sachwertanlage planen.

Ob alternativer Investmentfonds, die Immobilie als Kapitalanlage, börsennotierte Wertpapiere oder eine konservative Vermögenspolice eines Versicherers - wir analysieren im Gespräch mit Ihnen die für Sie passenden Komponenten – auch hier ist die Individualität für uns ganz wichtig.

Aktuelles

Faire und belastbare Bewertung von Zahnarztpraxen

Wer eine Praxisübergabe oder Praxisübernahme plant, fragt sich, welcher Preis angemessen ist. Wir zeigen Ihnen auf, welche Faktoren bei der fairen Bewertung einer Zahnarztpraxis zu berücksichtigen sind, damit Sie weder unter Wert verkaufen noch über Wert kaufen.

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Praxisversicherung Zahnarzt: Die Elektronikversicherung - Zusätzlicher Schutz für Ihr Praxisinventar

Es ist noch nicht so lange her, da hat ein findiger Baggerfahrer in Berlin bei Arbeiten unter einer Brücke zwei zentrale Stromkabel durchtrennt und dadurch die Stromversorgung in ganz Köpenick für längere Zeit außer Kraft gesetzt. Springt der Strom in einem solchen Fall wieder an, kann es durchaus sein, dass aufgrund einer Spannungsspitze Ihre technische Ausstattung in der Praxis erheblichen Schaden nimmt. So auch in dem konkreten Fall in Berlin-Köpenick, bei dem das dortige Manöver trotz Überspannungsschalter zu einem Praxisschaden von etwa 6000 Euro geführt hat.

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Die private Krankenversicherung: Lohnt sich der Wechsel für Zahnmediziner?

Sie sind Zahnmediziner und fragen sich, ob die private Krankenversicherung (PKV) das Richtige für Sie ist. Wir haben Ihnen 10 Punkte zusammengefasst, die Sie berücksichtigen sollten, um die richtige Wahl zu treffen.

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Wir beraten Sie gerne!

Geschäftsstelle
Waiblingen

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Certified Financial Planner
Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
Generationenberater (IHK)
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Beraterassistenz

Zertifizierte Ärzte- und Zahnärzteberaterin (IFU/ISM)
Generationenberaterin (IHK)
Vita
  • Certified Financial Planner
  • Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
  • DIN-Geprüfter privater Finanzplaner
  • DIN-Registernummer P DFP 20110672
  • Bankkaufmann
  • seit 1990 exklusiv für ZSH tätig
  • 2012: Neueröffnung der Repräsentanz Leipzig
  • 2010: Eröffnung der Geschäftsstelle Waiblingen als „Atelier für Finanzplanung und -beratung“
  • 2007–2010: Geschäftsführer der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen
  • 1996–2007: Leiter der ZSH-Geschäftsstelle Stuttgart
  • seit 1990: Finanzberater der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen
  • 1983–1990: Bayer. Hypoth. u. Wechselbank
Tätigkeitsschwerpunkte
  • Professionelle Finanzplanung
  • Generationenberatung
  • Baufinanzierung
  • Praxisfinanzierung
  • Betriebswirtschaftliche Beratung für Mediziner
  • Vorsorgekonzepte
  • Vermögensaufbau

Qualität ist unser Anspruch. Die Ausbildung an der European Business School Finanzakademie zum lizenzierten und DIN-zertifizierten Certified Financial Planner®, CFP, ermöglicht höchstes Qualitätsniveau in der Finanzberatung.

Sie profitieren bei uns von mehr als 25 Jahren eigener Berufserfahrung in der Finanzberatung, gepaart mit der über 40-jährigen Markterfahrung von ZSH.

Lebensbegleitend als zuverlässiger Partner bieten wir Ihnen Qualität und Kompetenz auf höchstem Niveau. Nutzen Sie unsere Erfahrung für Ihren Erfolg!

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[ ZSH ] GmbH Klaus Eberwein

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