Atelier für Finanzplanung und -beratung

Lange Straße 51 - 71332 Waiblingen - 07151 965636-0

Klostergasse 5 - 04109 Leipzig - 0341 23027219


Andreas Marschner

  • Certified Financial Planner

  • Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)

  • Generationenberater IHK

  • Bankkaufmann

Judith Marschner

  • Zertifizierte Ärzte- und Zahnärzteberaterin (IFU/ISM)

  • Generationenberaterin IHK

  • Beratungsassistenz und Officemanagement

Finanzberatung

kompetent, individuell und engagiert

Dass sich Mandanten bei uns wie bei guten Freunden zuhause fühlen,

gehört mit zu unserer Unternehmensphilosophie.

Denn Finanzberatung ist Vertrauenssache.

Wir beraten Sie kompetent, individuell und engagiert,

damit Sie sich bei uns bestens aufgehoben fühlen und gerne wiederkommen.

Seit vielen Jahren beraten wir unsere Mandanten an zwei Standorten:

In Waiblingen in einem Fachwerkhaus aus dem 17. Jahrhundert mitten in der Stadt

In Leipzig im denkmalgeschützten und zentral gelegenen Paulaner Palais

"Lebensbegleitend als zuverlässiger Partner bieten wir Ihnen Qualität und Kompetenz auf höchstem Niveau. Nutzen Sie unsere Erfahrung für Ihren Erfolg!"

Individualität

Wir planen Finanzkonzepte, die immer ganzheitlich angelegt sind und sich den wechselnden Anforderungen Ihrer verschiedenen Lebensphasen anpassen.

Heute ist es vielleicht der Start in die Selbständigkeit oder die Planung des Eigenheims, die Ausbildung und der Berufsstart der Kinder,  die Pflege und Betreuung der Eltern, deren Vermögensnachfolge, Ihre Ruhestandsplanung und Ihre eigene Vermögensnachfolgeplanung, oder, oder, oder – das Leben ändert sich, die Anforderungen an eine Finanzplanung auch.

Als Ihr Finanzberater sind wir immer für Sie da.

Die Ausbildung an der European Business School Finanzakademie zum Certified Financial Planner sowie die permanente Weiterbildung ermöglichen höchstes Qualitätsniveau in der Finanzberatung.            

Zahn- und Humanmediziner stehen seit Beginn unserer Berufstätigkeit im Mittelpunkt unserer Beratung. Durch die Fortbildung zum zertifizierten Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM) profitieren Sie als Mediziner von unserer Fachkompetenz und einem Netzwerk an juristischen und steuerlichen Beratern, die sich ebenfalls auf Ihre Berufsgruppe spezialisiert haben.

Kompetenz

Engagement

Wir möchten Sie lebensbegleitend beraten. Dazu gehört auch das Thema Generationenberatung, das wir im Rahmen der Finanzplanung für Sie mitbetrachten.

Ihr Fokus liegt vielleicht aktuell auf der Gründung einer Praxis, dem Erwerb eines Eigenheims oder der Finanzierung einer Nachinvestition. Wir schauen für Sie „über den Tellerrand hinaus“. Was passiert, wenn etwas passiert?  

Finanzielle Auswirkungen einer Entscheidung auch über einen langen Zeitraum hinweg zu betrachten und verständlich im Beratungsgespräch aufzuzeigen – dieses Engagement liegt uns am Herzen.

Kundenreferenzen

  • ZSH Testimonial
    Burbach

    Judith und Andreas Marschner betreuen uns schon seit über 20 Jahren in allen finanziellen Belangen. Sie haben unsere Niederlassung ebenso begleitet, wie den späteren Praxisumzug, die Renovierungen/Modernisierungen und auch unsere private Finanzplanung. Ob es um Kaufverträge, Kredite oder  Versicherungsfragen ging - immer waren uns die Beiden eine große und empathische Hilfe und Stütze.
    Wir hatten und haben immer das Gefühl, ehrlich und fachlich fundiert beraten zu werden. Abläufe gestalten Marschners immer möglichst angenehm für die Kunden. So sind z.B. rückfrankierte und adressierte Briefumschläge eine nette Hilfe. Die telefonische Erreichbarkeit war immer in angemessener Zeit gegeben, sodass wir nie mit Problemen allein gelassen wurden. Wir sind sehr froh, von Marschners betreut zu werden und haben diese Geschäftsverbindung zu keiner Zeit bereut. Vielen Dank!!

    Andreas Hager, Zahnarzt

  • ZSH Testimonial
    Stuttgart

    Frau und Herr Marschner sind die richtigen Ansprechpartner für eine eigene Niederlassung. Der pure Zufall führte mich zu ihnen und drüber bin ich sehr froh. An erster Stelle sind sie sehr kompetent, realistisch, ehrlich und objektiv - mit hohem Know-how ihres Fachs. Vor und während meiner Niederlassung und durch den Prozess der Selbständigkeit haben Sie mich professionell begleitet. Auch bei den Verhandlungen mit der Bank und den Praxisverkäufern haben Sie mir tatkräftig mit ihren Erfahrungen zur Seite gestanden. In einem Wald von Versicherungen, halfen Sie mir die entsprechende Versicherung für die Bedürfnisse meiner Praxis zu finden. Und nun, 6 Monate nach der Praxisübernahme, bin ich dankbar über diese gute Zusammenarbeit.

    Dr. Izabela Petrovic, Zahnärztin

Vita

Andreas Marschner

Certified Financial Planner 
Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
DIN-Geprüfter privater Finanzplaner
DIN-Registernummer P DFP 20110672
Bankkaufmann
  • seit 1990 exklusiv für ZSH tätig

  • 2012: Neueröffnung Repräsentanz Leipzig

  • 2010: Eröffnung der Geschäftsstelle Waiblingen als "Atelier für Finanzplanung und -beratung"

  • 2007-2010: Geschäftsführer der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

  • 1996-2007: Leiter der ZSH-Geschäftsstelle Stuttgart

  • seit 1990: Finanzberater der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen

  • 1983-1990: Bayer. Hypotheken- und Wechselbank

Leistungen

Professionelle Finanzplanung

Die Planung einer Existenzgründung, einer Niederlassung, die Aufnahme eines Praxispartners, ein Bauvorhaben, eine Versorgungsanalyse, Vermögensübertrag auf die Kinder, die Ruhestandsplanung oder ganz einfach ein Liquiditätscheck – der Anlass für eine Finanzplanung ist vielfältig.

Mit unserer Finanzplanung erhalten Sie eine Übersicht über alle Vermögensbausteine und wir können dabei die Entwicklung bis ins hohe Alter für Sie abbilden:

  • Wie wird sich Ihr Vermögen bis ins hohe Alter entwickeln?
  • Welchen Einfluss nimmt die Inflationsrate auf Ihr Realvermögen?
  • Haben Sie ein sogenanntes „Klumpenrisiko“ in Ihrem Vermögensportfolio?
  • Passt Ihre Vermögensstruktur zu Ihrer Risikoklasse? Heute und in Zukunft?

Die Planung gibt Ihnen darüber hinaus Transparenz zu allen Zahlungsströmen und Antworten auf Liquiditätsfragen:

  • Wie bringen Sie schwankende Einnahmen mit konstanten Privatausgaben in Einklang?
  • Wie müssen Sie Ihren Liquiditätsüberschuss anlegen, damit Sie Ihre Immobilie auch im Alter „halten“ können?
  • Warum ergibt sich trotz guter Praxisergebnisse ein Liquiditätsengpass?

Mangelnde Transparenz sorgt für Unsicherheit und damit auch Unzufriedenheit.

Unsere Finanzplanung gibt Ihnen die notwendige Klarheit und hilft Entscheidungen bewusst zu treffen.

Generationenberatung

Wissen Sie, was passiert, wenn etwas passiert?

Mit der Generationenberatung hat die ganzheitliche Betreuung unserer Mandaten eine neue Dimension erreicht: Neben Ihrer aktuellen Situation richten wir unseren Blick auch auf Ihre ganz persönliche Familiensituation mit dem Ziel das Vermögen der Familie zu sichern und rechtzeitig Weichen zu stellen für 

alle Generationen:

  • Ihre Kinder, Ihren Partner/Ihre Partnerin, aber auch Sie selbst     
  • als Kind Ihrer Eltern

in allen Lebenslagen:

  • In jungen Jahren, als Erwerbstätiger, im Ruhestand und auch dann, wenn Sie auf Grund einer Krankheit keine eigenen Entscheidungen mehr treffen können und geschäftsunfähig sind.

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen dabei auch eine Strategie für den Notfall: 

  • Welche finanziellen Bausteine werden tangiert, wenn etwas passiert,
  • Wer ist handlungsfähig, wenn es um die Praxisnachfolge geht?
  • Hat Ihr Ehepartner alle für den Notfall notwendigen Vollmachten?

Wir geben Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und zeigen Lösungen zu bestehenden Risiken auf.  Für das Thema Vorsorgevollmachten, Betreuungsverfügungen und testamentarische Regelungen kooperieren wir mit einem Fachanwalt für Erbrecht, den wir Ihnen bei Bedarf gerne empfehlen.

Alles geregelt zu haben, ist ein gutes Gefühl – wir begleiten Sie gerne dabei.

Baufinanzierung

Über unsere Finanzierungsplattform haben wir Zugriff auf das Angebot von mehr als 400 Banken, Sparkassen und Versicherungen.

So profitieren Sie von unseren Direktbank-Kontakten, gepaart mit unserem Beratungs-Knowhow. Wir finden für Sie maßgeschneiderte Lösungen!

Wir klären mit Ihnen alles, was es auf dem Weg zur eigenen Immobilie zu besprechen gilt:

  • Ihr maximales Finanzierungsvolumen
  • Eine bankenorientierte Bewertung Ihrer künftigen Immobilie
  • Die zur Auswahl stehenden Bankpartner und deren Zinsindikationen

Die Beratung kann im persönlichen Gespräch in unseren Räumen stattfinden oder in einer Telefonkonferenz, in der Sie bei uns auf dem Bildschirm die Angebotsfindung live miterleben können.

Sie haben Ihre Wunschimmobilie schon gefunden oder möchten wissen, was Sie sich „leisten“ können? Dann fragen Sie gleich hier ein Finanzierungsangebot an:

Praxisfinanzierungen

Die Aufgabe einer Finanzierungsplanung ist es, nicht nur die Tilgung mit den vorhandenen Einnahmen und der Liquidität in Einklang zu bringen, sondern auch die „finanzielle Lebensplanung“ von Anfang an zu berücksichtigen.

Aber ein gutes Konzept bedeutet mehr: Transparenz der Zahlungs- und Liquiditätsströme um schon frühzeitig Weichen zu stellen für spätere Investitionen.

Wir haben eine Auswahl an Bankkontakten, die sich wie wir auf Ihre Berufsgruppe spezialisiert haben und Ihren Anspruch als Mediziner verstehen und berücksichtigen.

Betriebswirtschaftliche Beratung für Mediziner

Lohnt sich heute noch der Weg in die eigene Niederlassung?

Zahn- und Humanmediziner stehen seit mehr als 30 Jahren im Mittelpunkt unserer Beratung: Während der Assistenzzeit, dem Berufsstart, der Praxisgründung oder der Praxisabgabe.  In Kooperation mit unserem Netzwerk und ZSH profitieren unsere Mandanten von einem Wissenspool, der vorbildlich ist. 

Aber wir gehen in der Beratung noch einen Schritt weiter, denn wir bringen in unserer Finanzplanung, Ihre Karriereplanung und Ihren betriebswirtschaftlichen Erfolg in Einklang mit Ihrer persönlichen privaten Finanzplanung.

Vorsorgekonzepte

Der Einkommensverlust durch Berufsunfähigkeit kann in jungen Jahren siebenstellig sein, aber auch in späteren Jahren die Existenz kosten. 

Bei einem Einkommen von 50.000 € p. a. liegt der finanzielle Schaden bereits nach vier bis fünf Jahren deutlich über dem Neuwert eines durchschnittlichen KFZ.

Und trotzdem ist das KFZ oft vollkaskoversichert, die Berufsunfähigkeit aber nicht. Warum? Weil Sie das Risiko einer Berufsunfähigkeit gering einschätzen?  Und wie viele Vollkaskoschäden hatten Sie bereits bei Ihrem Fahrzeug?

Lagern Sie das finanzielle Risiko einer Berufsunfähigkeit auf einen Versicherer aus, denn es ist existenziell bedrohend! Und wählen Sie nicht irgendeinen Versicherer, das Bedingungswerk regelt die Leistungskriterien. Wir zeigen Ihnen, auf welche Punkte es ankommt.

Genauso planen wir mit Ihnen das finanzielle Risiko einer langen Krankheit, eines Pflegefalls in Ihrer Familie, eines frühzeitigen Todes oder auch Ihre ganz persönlichen Sachrisiken und zeigen Ihnen, wie Sie all diese finanziellen Risiken auslagern können.

Vermögensaufbau

Die Basis für Ihren persönlichen Vermögensaufbau sollte weder ein Fernsehbericht noch das Testergebnis eines Verbrauchermagazins sein, sondern einzig und allein Ihre persönliche Risikotragfähigkeit.  Die Analyse Ihrer Bereitschaft Risiken einzugehen, um Gewinne zu erwirtschaften, ist deshalb für uns der Beginn einer ausbalancierten Gesamtstrategie für Ihren Vermögensaufbau.

Wir können für Sie aus über 5.000 Investmentfonds von mehr als 140 Kapitalanlagegesellschaften auswählen oder die Investition in eine Sachwertanlage planen.

Ob alternativer Investmentfonds, die Immobilie als Kapitalanlage, börsennotierte Wertpapiere oder eine konservative Vermögenspolice eines Versicherers - wir analysieren im Gespräch mit Ihnen die für Sie passenden Komponenten – auch hier ist die Individualität für uns ganz wichtig.

Aktuelles

Burnout beim Zahnarzt: Wege zu mehr Resilienz und Ausgeglichenheit

Burnout, womit eine tiefgreifende emotionale und körperliche Erschöpfung gemeint ist, betrifft immer häufiger auch den Zahnarzt. Kein Wunder, hat sich die Taktzahl in der Zahnarztpraxis doch deutlich erhöht. Erfahren Sie mehr über die Erkennungsmerkmale eines Burnouts sowie mögliche Lösungen für mehr Resilienz und Ausgeglichenheit im Alltag.

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Patienten gewinnen und binden: Ein Leitfaden für Zahnärzte

Fragen Sie sich, wie es einige Kollegen schaffen, ständig neue Patienten zu gewinnen und an sich zu binden, während die Patientenzahlen bei Ihnen stagnieren? Unser Leitfaden für Zahnärzte wird Sie dabei unterstützen, zu einer gern besuchten Zahnarztpraxis mit vielen treuen Patienten zu werden.

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Nachhaltigkeit in der Geldanlage kostet keine Rendite, aber Zeit

Wussten Sie, dass die Wurzeln der Nachhaltigkeit im Bereich des Investierens sich bis in das viktorianische Zeitalter zurückverfolgen lassen und diese in Nordamerika und England liegen? Dort gab es Mitglieder der sittenstrengen Bewegung der Quäker, die schon vor der industriellen Revolution eine eigene Anlagephilosophie begründeten und Investitionen ablehnten, die in Zusammenhang mit Sklaverei und Waffenherstellung standen. Des Weiteren wurde versucht, Geld nicht in sogenannte sin stocks anzulegen, worunter man Unternehmen der Alkohol-, Tabak- und Glücksspielindustrie verstand.

Für diese Art des im Investierens hat sich im angelsächsischen Raum der Begriff ethical oder social responsible investment herausgebildet. Im Deutschen wird der Begriff ethisches Investment verwendet.

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Wir beraten Sie gerne!

Geschäftsstelle
Waiblingen

Andreas MarschnerAndreas Marschner

Andreas Marschner

Certified Financial Planner
Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
Generationenberater (IHK)
Judith MarschnerJudith Marschner

Judith Marschner

Beraterassistenz

Zertifizierte Ärzte- und Zahnärzteberaterin (IFU/ISM)
Generationenberaterin (IHK)
Vita
  • Certified Financial Planner
  • Zertifizierter Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)
  • DIN-Geprüfter privater Finanzplaner
  • DIN-Registernummer P DFP 20110672
  • Bankkaufmann
  • seit 1990 exklusiv für ZSH tätig
  • 2012: Neueröffnung der Repräsentanz Leipzig
  • 2010: Eröffnung der Geschäftsstelle Waiblingen als „Atelier für Finanzplanung und -beratung“
  • 2007–2010: Geschäftsführer der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen
  • 1996–2007: Leiter der ZSH-Geschäftsstelle Stuttgart
  • seit 1990: Finanzberater der ZSH GmbH Finanzdienstleistungen
  • 1983–1990: Bayer. Hypoth. u. Wechselbank
Tätigkeitsschwerpunkte
  • Professionelle Finanzplanung
  • Generationenberatung
  • Baufinanzierung
  • Praxisfinanzierung
  • Betriebswirtschaftliche Beratung für Mediziner
  • Vorsorgekonzepte
  • Vermögensaufbau

Qualität ist unser Anspruch. Die Ausbildung an der European Business School Finanzakademie zum lizenzierten und DIN-zertifizierten Certified Financial Planner®, CFP, ermöglicht höchstes Qualitätsniveau in der Finanzberatung.

Sie profitieren bei uns von mehr als 25 Jahren eigener Berufserfahrung in der Finanzberatung, gepaart mit der über 40-jährigen Markterfahrung von ZSH.

Lebensbegleitend als zuverlässiger Partner bieten wir Ihnen Qualität und Kompetenz auf höchstem Niveau. Nutzen Sie unsere Erfahrung für Ihren Erfolg!

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[ ZSH ] GmbH Klaus Eberwein

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